איך יודעים שהברוקר הוא ברוקר מומלץ? למה בכלל צריך ברוקר?

הבורסות בעולם אינן מאפשרות לאנשים פרטיים לסחור בבורסה אלא דרך מתווכים שבשמם המקצועי נקראים ברוקרים.אז איך יודעים שהברוקר הוא ברוקר מומלץ? ולמה בכלל צריך ברוקר? המאמר הכי חשוב שתקראו בתחום.

איך יודעים שהברוקר הוא ברוקר מומלץ?

כשמשקיעים בשוק ההון בעצם קונים נייר ערך אחד או מספר ניירות ערך. כדי שצד אחד יוכל לרכוש מנייה, צריך להיות בצד השני מישהו שמוכר את אותה המנייה.

תפקיד הברוקר, במילים הפשוטות ביותר, הוא להיות המתווך או הסוכן שמפגיש בין הצדדים של הרוכש והמוכר וכמובן גוזר עמלה באמצע.

ברוקר הוא לרוב גוף שמספק שירותי השקעות ומסחר בניירות ערך.
הברוקר ופלטפורמת המסחר, שהינו הכלי העיקרי שלו, מאפשר לסוחרים בשוק ההון לבצע פעולות קנייה ומכירה בבורסות ברחבי העולם. 

ברוקרים יכולים לספק גם מידע משמעותי לגבי מחירים, מוצרים ותנאי השוק. בעסקאות מסחר גדולות, אחריותו העיקרית של הברוקר היא להפגיש בין קונים ומוכרים ועל כן הוא משמש כתפקיד מפתח במכירת מניות, אופציות, חוזים עתידיים ושירותים פיננסיים אחרים.

שוק ההון הפך כידוע לחלק בלתי נפרד מחיינו בשנים האחרונות וכולנו, במידה זו או אחרת מושקעים בו, בין אם בקרנות הפנסיה, קופות הגמל או בהשקעה ישירה בבורסה באמצעות: מניות, אופציות, חוזים עתידיים, תעודות סל, קרנות נאמנות וסוגי ניירות ערך .

2 תנאים להצלחה:

התנאי הראשון הינו אמינות הברוקר. ברוקר מומלץ הוא קודם כל ברוקר מפוקח על ידי הרגולטור בשווקים שבו הוא פועל ויציב פיננסית היות ויש לו הון עצמי גבוהה ופועל מספר שנים רב בשוק.

הגורמים הללו יגבירו את הביטחון של הסוחר בהשקעות בשוק ההון, הן בכספים המוחזקים בחשבונו והן בביצוע מדויק של העסקאות בשוק ההון.

דרך טובה לבדוק שהברוקר מפוקח הרגולטור היא על ידי בדיקה באחד האתרים של גופי הפיקוח:

בארץ :   

https://www.tase.co.il/he/about_tase/tase_members/tase_members_list

בחו"ל: 

 https://brokercheck.finra.org/search/genericsearch/grid

התנאי השני לבחירת הברוקר המומלץ, הינה בחירת התשתית שתאפשר לך מסחר מוצלח מבחינת:

1. יציבות וביצועים
2. מגוון מכשירי מסחר /השקעה
3. רכישת ניסיון
4. תמיכה אנושית וידידותיות למשתמש
5. כלים למסחר
6. מציאת הזדמנויות
7. מסחר מכל מקום
8. עמידה בכללי הרגולציה, כדוגמת PDT Rule 

ביצוע 8 הבדיקות המפורטות להלן יספקו לך את הבסיס הראשוני בדרך להצלחה בשוק ההון.

יציבות וביצועים

התוצאה הסופית אותה אנו דורשים היא מעבר וביצוע חלק ללא תקלות והשהיות של פקודות, העלאת גרפים, שימוש רציף ללא הפרעות, וחיבור מהיר לבורסות לקבלת נתונים מדויקים ללא השהייה.

  אחד הדברים החיוניים בפלטפורמת מסחר הוא מה שלנו נראה כמובן מאליו, וזו התוכנה עצמה.
אחרי הכול, פלטפורמת מסחר היא ממשק מגובה בתוכנה, שרתים, מערכות מידע וכו', שלנו, הסוחרים מוצגת התוצאה הסופית בלבד, 'חלון הראווה' של הברוקר המומלץ. אבל שום דבר לא היה עובד ללא התמיכה ויסודות המערכת שנמצאים מאחורי הקלעים.

מגוון מכשירי מסחר /השקעה 

פלטפורמת מסחר מקצועית ומהימנה תספק לכם גישה למגוון רחב של מכשירים פיננסיים (מניות, תעודות סל, קרנות נאמנות, חוזים עתידיים, אופציות וכו') בהם אתם מעוניינים לסחור או להשקיע.

ישנם סוחרים המעוניינים לסחור ולהשקיע רק במניות, חלק מעוניינים בביצוע עסקאות גידור בלבד של מסחר באופציות וחוזים עתידיים, ויש כמובן שמשלבים בין מספר כלים. לכן חשוב שפלטפורמת המסחר המומלצת תציע את כולן גם אם חשבתם רק על מניות.

רכישת ניסיון באמצעות מסחר בסביבת סימולציה (דמו)

הברוקר המומלץ יחד עם פלטפורמת המסחר יאפשרו לכם, גם אם זה לאחר פתיחת חשבון, מסחר סימולציה בדמו. מסחר בדמו הינו כלי חשוב בתחילת דרכו של סוחר/משקיע, בו הוא כלי המאפשר להתנסות בפלטפורמת המסחר ואף ליישם אסטרטגיות מסחר על מנת לבדוק את תוחלת האסטרטגיה לפני מעבר לכסף אמיתי.

תמיכה אנושית וידידותיות למשתמש

תשומת לב רבה, כשבוחרים ברוקר מומלץ, צריכה להיות מופנית לממשק המשתמש עצמו. אחרי הכול הממשק, נוחות התפעול, קליטת הנתונים מהבורסות, והאפשרות לשימוש ידידותי נוחה וברורה לכל אדם הן 'הידיים והרגליים' של פלטפורמת המסחר ובלי שליטה ברורה ונוחה בפלטפורמה, הסוחרים יכולים ללכת לאיבוד בממשק. פלטפורמת מסחר טובה ו'נעימה לעין' מגבירה את הבטחון של הסוחר/משקיע ותאפשר מענה לכול צרכיו. 

בנוסף, חשוב שיהיה מענה אנושי בשפת המקום. דבר זה הינו קריטי לכל מקרה שבו עדיין יתכנו קשיים ואי הבנות על אף הממשק הנוח.

כלים ואסטרטגיות

על הסוחרים לבדוק את כל האופציות שהמערכת מאפשרת להם. במידה ולסוחרים יש כבר ניסיון במסחר, עליהם לבדוק תחילה את הקונפיגורציות והפקודות בהן הם משתמשים באופן קבע, ולאחר מכן להגדיל ולייעל את 'שולחן העבודה' שלהם בפלטפורמת המסחר. 

צריך לוודא למשל, שהמערכת מאפשרת מעקב וצפייה במספר גרפים במקביל, יכולת ניתוח של השוק. כמו כן לוודא, אפשרויות התראה למחיר הן באמצעות סמס ואימייל, ושיש ללקוח כלים רחבים ומקיפים לניתוח טכני (ניתוח גרפים של תנודות השוק).

סריקת מניות

מסחר במניות. כלי עיקרי לסוחרים רבים בשוק ההון, הוא מערכת סריקה משוכללת, דרכה סוחרים יכולים למצוא ולסנן מניות העונות לדרישות ונתונים קבועים מראש התואמות את אסטרטגיית המסחר שלהם.

מערכת מסחר טובה מאפשרת מספר ממשקים הקשורים בעיקר לביצוע פעולות. ישנן סוחרים או משקיעים המעוניינים בביצוע פעולות פשוטות ובסיסיות ללא סיבוכים. כמו שאומרים: 'זה לא פשוט להיות פשוט', אבל פלטפורמות מסחר של ברוקרים מהימנים ומקצועיים מאפשרים את פשטות השימוש. 

במקביל, אותה פלטפורמת מסחר צריכה לאפשר לסוחרים עם תוכניות מסחר מורכבות וביצוע פעולות מסחר מקבילות, לבצע אותן באותה קלות. 

מסחר מכל מקום

כולנו, כמעט, חיים כבר בטלפון הנייד. כמעט הכול נעשה דרכו. הדבר לא פסח גם על מסחר בשווקים הפיננסיים. ברוקרים מומלצים רבים מאפשרים מסחר דרך הנייד, אך ההבדלים הם משמעותיים. 

הסוחרים מחפשים מעבר קל בין מסחר דרך הטלפון הנייד למסחר דרך המחשב. רצוי שפלטפורמת המסחר תאפשר את רוב הפעולות, הן בביצוע פקודות מסחר והן בניתוח הגרפים. כך שההרגשה תהיה שמדובר באותה פלטפורמת מסחר ולא שתי מערכות שונות של אותו ברוקר. 

עמידה בכללי הרגולציה

כדוגמה לכך נביא את הרגולציה האמריקאית שהגדירה לדוגמא מגבלה שנקראת PDT שאמורה להגן על הלקוח, כפי שיוסבר להלן, ויש לבדוק האם הברוקר המומלץ עומד בכללי הרגולציה. הרגולציה מגדירה שמשקיע שיש לו רק 25 אלף דולר יוכל לבצע רק 3 פעולות תוך יומיות (הקניה והמכירה מתבצעים באותו יום עסקים) ב- 5 ימים. היתרונות וההגנה שהרגולטור משיג כתוצאה ממגבלות אילו הם: 

1. יותר מידיי פעולות של קניה ומכירה באותו יום עלולות לגרום להפסד כספי הלקוח ולכן באה הרגולציה, על מנת לגרום ללקוח לא להמר על תנודות מהירות באותו יום, אלא לבחון בצורה יותר מקצועית כל קניה לטווח רחוק וכך להפעיל יותר שיקול דעת בכל פעולה שהלקוח עושה. הטעויות הכי גדולות שסוחרים עושים זה לפעול על פי תחושת בטן ולא על פי תוכנית שקולה לטווח רחוק.
2. הסיכוי הסטטיסטי לזהות תנודה מספיק גדולה ולדעת את כיוונה הוא מאוד נמוך במיוחד כאשר מדובר בזיהוי של תנודה תוך יומית במיוחד כאשר יש מקדם חיכוך של עמלות שגורם לכך שיש לך מלכתחילה הפסד מסוים. לכן, הרשויות בארה"ב לסוחרים שאין להם מעל $25 אלף דולר בחשבון הוסיפו את המגבלה הזו. לקוחות שיש להם מעל סכום זה ההנחה היא שהם קצת יותר מקצועיים ומנוסים בשוק ההון ויודעים לבחון את הסיכוי סיכון להרוויח או להפסיד כסף.
3. חוזים עתידיים מיועדים מלכתחילה לשחקנים מקצועיים ולכן הרגולטורים בארה"ב לא שמו מגבלה זאת על חוזים עתידיים.
4. מיעוט הפעולות התוך יומיות גורם לכך שהסוחר יבדוק טוב כל פעולת קניה ומכירה יומית ולכן סיכויי ההצלחה שלה בגלל הבררנות תגדל.

אז אם אתם מחפשים ברוקר ומצאתם מישהו שעונה לכל מה שהוצג במאמר זה כנראה מצאתם את הברוקר המומלץ עבורכם.